La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó este viernes la licencia de operación de CIBanco, una de las tres instituciones financieras señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero y colaboración con cárteles del narcotráfico. Con esta medida, se inicia el proceso de liquidación total del banco, fundado en 1983.
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) anunció que a partir del 13 de octubre comenzará el pago de los depósitos asegurados a los clientes, conforme a la ley mexicana. Cada ahorrador tendrá garantizado un monto de hasta 400,000 unidades de inversión (UDI), equivalente a unos 3.4 millones de pesos por persona, siempre y cuando sus productos estén dentro de la cobertura legal.
Sanciones de Estados Unidos precipitaron el cierre
El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro sancionó a CIBanco, Vector e Intercam, tras detectar presuntas operaciones financieras relacionadas con el tráfico ilícito de opioides y lavado de dinero. Según las autoridades estadounidenses, las instituciones facilitaron transacciones en favor de los cárteles del Golfo, Beltrán Leyva y Jalisco Nueva Generación (CJNG).
El veto a las operaciones con contrapartes estadounidenses, que entrará en vigor el 20 de octubre, representó el golpe final para CIBanco. Ante este escenario, los accionistas solicitaron la revocación voluntaria de la licencia, según informó la CNBV, al considerar que la liquidación era la “mejor opción para proteger a los clientes”.
Un banco en declive
Fundado como casa de cambio en 1983, CIBanco obtuvo autorización para operar como banco en 2008 y llegó a ser uno de los principales gestores de fideicomisos en México. Sin embargo, tras las sanciones de Estados Unidos, su situación financiera se deterioró rápidamente.
A agosto de 2025, los activos del banco sumaban 68,658 millones de pesos, una caída del 48% respecto al año anterior. En medio de la crisis, CIBanco vendió su negocio fiduciario a Banco Multiva y su cartera automotriz a BanCoppel, en un intento por mantener liquidez.
Investigaciones y vínculos ilícitos
El Tesoro de EE. UU. acusó a CIBanco de facilitar operaciones para empresas mexicanas involucradas en la compra de precursores químicos destinados a la fabricación de drogas sintéticas. Entre 2012 y 2018, autoridades de ambos países incautaron cuatro cargamentos vinculados a una de estas empresas, que contenían metanfetamina y otros químicos ilegales.
Con la revocación definitiva de su licencia, CIBanco deja de operar formalmente este viernes. Los clientes con créditos activos deberán continuar con sus pagos según los términos establecidos, mientras que las operaciones bancarias quedan suspendidas de manera permanente.
La desaparición de CIBanco marca uno de los mayores cierres bancarios en México de la última década y evidencia el alcance del escrutinio internacional sobre el sistema financiero nacional. El caso se convierte en un precedente clave en la lucha contra el lavado de dinero y la cooperación financiera con el narcotráfico.
Para estar siempre al día con las últimas noticias y contenidos exclusivos, les invitamos a seguirnos en todas nuestras plataformas sociales de SéUno. Conéctense con nosotros en Facebook, X(Twitter), Instagram, TikTok, YouTube y Threads. ¡No se pierdan ninguna actualización y formen parte de nuestra creciente comunidad en línea!
