El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ordenó la liquidación de CIBanco tras determinar que la institución facilitó operaciones de lavado de dinero vinculadas al narcotráfico. La decisión se formalizó mediante una enmienda emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
La medida se da luego de que la autoridad estadounidense restringiera previamente el acceso del banco mexicano al sistema financiero de ese país. Posteriormente, el Gobierno de México asumió el control operativo de la institución.
Proceso de liquidación y alcance
La liquidación implica el cierre definitivo de CIBanco. Además, contempla la venta de sus activos para cubrir sus obligaciones financieras. En consecuencia, los recursos remanentes serán distribuidos conforme a la ley.
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que la disposición de FinCEN permitirá transferencias acotadas de recursos. Esto facilitará integrar los fondos al proceso de liquidación.
Asimismo, el organismo aclaró que esta excepción no modifica la situación legal del banco en México. Por lo tanto, el procedimiento seguirá bajo el marco normativo nacional.
Postura de autoridades y contexto
El Tesoro estadounidense señaló que la resolución refuerza la cooperación bilateral con México. Además, subrayó el objetivo de proteger los sistemas financieros de organizaciones criminales.
Sin embargo, el Gobierno de México había descartado previamente vínculos del banco con el lavado de dinero. En noviembre de 2025, la presidenta Claudia Sheinbaum afirmó que no existían pruebas suficientes para presentar denuncias penales.
Mientras tanto, autoridades mexicanas atribuyeron las observaciones a posibles fallas administrativas. Asimismo, destacaron la falta de evidencia concluyente por parte de Estados Unidos.
Antecedentes del caso
En octubre de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores aprobó la revocación de la licencia de CIBanco. Esta decisión derivó en la intervención del IPAB como liquidador.
Posteriormente, se inició el proceso de pago a ahorradores. Además, se transfirió la división fiduciaria a Banco Multiva para garantizar la continuidad de los contratos.
El IPAB aseguró que continuará supervisando el cierre del banco. En consecuencia, buscará garantizar un proceso ordenado y la protección de los usuarios financieros.
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