El 26 de junio de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam Banco. La decisión responde a sanciones emitidas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, específicamente a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que relacionan a estas instituciones con operaciones vinculadas al lavado de dinero.
La medida fue aprobada por la Junta de Gobierno de la CNBV y se fundamenta en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito. Dicha normativa permite sustituir los órganos de administración de los bancos intervenidos, sin interrumpir sus operaciones cotidianas.
Alcance y objetivos de la medida
Según la CNBV, esta intervención tiene como objetivo proteger los derechos de los ahorradores y acreedores, garantizando la continuidad operativa de los bancos. La autoridad financiera enfatizó que se trata de una acción preventiva, no de una liquidación o cierre.
“Las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano”, afirmó la CNBV en su comunicado.
El Banco de México, la Secretaría de Hacienda y el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) respaldaron la intervención, señalando que se mantendrán en coordinación estrecha para preservar la estabilidad del sistema bancario.
Sanciones del Tesoro de EE.UU.
El Departamento del Tesoro, a través de FinCEN, ordenó la prohibición de cualquier transferencia de fondos que involucre a CIBanco, Intercam o Vector Casa de Bolsa. Esta última también fue sancionada, aunque su administración no fue intervenida por la CNBV, sin que se explicaran las razones.
Las sanciones se derivan de investigaciones por lavado de dinero vinculado a actividades criminales, entre ellas el tráfico de drogas y el manejo de recursos provenientes del fentanilo. La prohibición incluye tanto operaciones tradicionales como movimientos en criptomonedas y entrará en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
Reacciones y consecuencias inmediatas
Aunque la CNBV aclaró que el sistema financiero mexicano se mantiene firme, la intervención genera incertidumbre en los mercados. Expertos consultados por medios especializados señalaron que podría haber efectos sobre la confianza internacional en el sistema bancario nacional, aunque los controles regulatorios actuales minimizan riesgos sistémicos.
Además, se anticipa una mayor supervisión a entidades financieras mexicanas con operaciones internacionales, particularmente aquellas que manejen divisas o criptomonedas.
