La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) advirtió que prestar una cuenta bancaria para recibir, transferir o retirar dinero puede involucrar a las personas en investigaciones por operaciones con recursos de posible procedencia ilícita, incluso si actuaron de buena fe.
¿Por qué la SSPC recomienda no prestar una cuenta bancaria?
De acuerdo con el Comunicado 250, las transferencias electrónicas han facilitado las operaciones financieras cotidianas, pero también han sido aprovechadas por grupos delictivos para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos mediante actividades ilícitas.
La dependencia explicó que cuando una persona permite que terceros utilicen su cuenta para recibir, mover o retirar dinero, puede facilitar sin saberlo la fragmentación de operaciones financieras, una práctica utilizada para dificultar el rastreo de los recursos por parte de las autoridades.
¿Qué riesgos existen para quien presta su cuenta?
La SSPC señaló que aceptar este tipo de solicitudes, ya sea como un favor o a cambio de una compensación económica, puede derivar en:
- Investigaciones por parte de las autoridades.
- Posibles consecuencias legales relacionadas con actividades ilícitas.
- Riesgos de fraude y uso indebido de la identidad financiera.
La autoridad enfatizó que incluso quienes desconocen el origen del dinero pueden verse afectados por estas prácticas.
Recomendaciones para evitar fraudes
Para reducir el riesgo de ser utilizado como intermediario en operaciones ilícitas, la SSPC recomienda:
- No permitir que terceros utilicen cuentas bancarias personales.
- Desconfiar de ofertas de trabajo que consistan únicamente en recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo.
- Verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria.
- No mover recursos para personas conocidas únicamente por redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.
- No compartir números de cuenta, CLABE, contraseñas, NIP, token o códigos de verificación.
- Activar la autenticación en dos pasos y utilizar contraseñas robustas.
- Revisar periódicamente los movimientos bancarios para detectar operaciones inusuales.
- Investigar la existencia y reputación de las empresas antes de aceptar ofertas de empleo relacionadas con manejo de dinero.
¿Qué hacer si ya participaste sin saberlo?
La SSPC recomienda presentar una denuncia ante las autoridades competentes si una persona considera que fue engañada para participar en este tipo de operaciones.
Además, la dependencia pone a disposición de la ciudadanía la Ciberguía, donde se pueden consultar medidas de prevención y directorios de atención especializados en delitos cibernéticos.
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